Hallo zusammen,

als Steuerberater begleite ich derzeit mehrere Mandanten bei der Vorbereitung auf das neue Altersvorsorgedepot 2027. Dabei stelle ich fest, dass die Informationslage bei den Kreditinstituten noch sehr heterogen ist. Einige meiner Mandanten haben bei ihrer Hausbank nachgefragt – mit teils vagen Auskünften.

Mich interessiert konkret:

1. Welche Banken und Broker haben euch gegenüber bereits konkrete Timelines für die Depoteröffnung ab Januar 2027 kommuniziert?
2. Habt ihr Informationen zu den geplanten ETF-Auswahlkriterien? Besonders relevant für meine Mandanten: Werden auch Schwellenmarkt-ETFs und ESG-fokussierte Produkte im Portfolio sein?
3. Wie werden die Banken die Zulagenverwaltung und das Auszahlungsmodell kommunizieren – direkt oder über die ZfA?

Ich sammle das für einen Beratungsstandard, den wir entwickeln. Gerne auch Erfahrungen: Wer hat schon mit einer Bank konkret Gespräche zum technischen Setup geführt?

Danke für eure Einschätzungen.