Moin zusammen,
ich bin gerade dabei, meine Rohstoff-Anlagen im neuen Altersvorsorgedepot ab 2027 zu planen und habe über meine Sparplan- und Renditerechner schon verschiedene Szenarien durchgespielt. Jetzt stellt sich mir aber eine konkrete Frage: Welche Anbieter liefern eigentlich verlässliche steuerliche Bescheinigungen für das AVD 2027?
Ich meine damit nicht die Werbung der Anbieter, sondern echte Erfahrungen – wer erstellt Bescheinigungen nachvollziehbar und korrekt? Bei meinen bisherigen Depots bei verschiedenen Brokern habe ich schon gemerkt, dass da teils unterschiedliche Standards gelten. Bei Rohstoffe-ETFs wird das vermutlich noch kniffliger, oder?
Speziell interessiert mich: Wie transparent kommunizieren Anbieter die steuerliche Behandlung beim AVD 2027? Und bei wem habt ihr schon Probleme bei der Bescheinigung gehabt, dass sie erst spät ankamen oder fehlerhaft waren?
Danke für eure Erfahrungen!
Das ist tatsächlich ein wichtiger Punkt für die Auszahlungsphase. Ich beschäftige mich ja intensiv damit, wie die nachgelagerte Besteuerung beim AVD 2027 funktioniert, und da spielen genaue Bescheinigungen eine zentrale Rolle. Was ich bisher verstanden habe: Bei Rohstoffen kann es knifflig werden, weil die Bewertung und die Zeitpunkte der Besteuerung sehr genau dokumentiert sein müssen. Meine Erfahrung mit klassischen Versicherungsprodukten zeigt, dass etablierte Versicherer da eher strukturiert vorgehen als reine Neobroker. Aber das AVD 2027 ist ja neu, da müssen alle erst beweisen, dass sie es können.
Gute Frage, Markus! Ich hab mich auch schon gefragt, wie das mit den Bescheinigungen läuft, wenn man später sein Eigenheim finanziert und die Förderung nachvollziehen muss. Bei meinen bisherigen ETF-Depots war das bei der comdirect relativ smooth – die Bescheinigungen kamen immer pünktlich und waren strukturiert. Aber beim AVD 2027 wird das ja noch komplexer durch die Förderberechnung und nachgelagerte Besteuerung. Hast du schon mit Anbietern konkret gesprochen, wie sie die Rohstoff-Positionen steuerlich abbilden wollen?