Hallo zusammen,
als Selbstständiger bin ich gerade dabei, meine komplette Altersvorsorge neu zu strukturieren – das ist nach 15 Jahren Anstellung eine ganz andere Hausnummer. Nächstes Jahr startet ja das neue Altersvorsorgedepot 2027 und ich plane, das von Anfang an richtig zu nutzen.
Meine Frage: Wie schaffe ich es, die Daten aus der Depot-App sauber in meine Steuersoftware zu bringen? Als Selbstständiger muss ich das ja belastbar dokumentieren – nicht nur für mich selbst, sondern auch für den Steuerberater. Ich nutze derzeit noch keine feste App (bin ja bis Ende 2026 noch nicht mit dem echten Depot am Start), aber ich möchte jetzt schon verstehen, wie das später ablaufen sollte.
Gebt es Apps, die ihre Daten automatisch an die gängigen Steuerprogramme (wie Taxfix, Wiso, Elster) schreiben? Oder muss ich manuell exportieren und reimportieren? Was funktioniert da wirklich zuverlässig, ohne dass ich am Ende Zahlendreher in der Steuererklärung habe?
Freue mich auf eure Erfahrungen und Tipps!
Thomas, da sprichst du einen wichtigen Punkt an. Ich habe mich mit diesem Thema auch auseinandergesetzt und muss ehrlich sagen: Viele Apps versprechen da mehr, als sie halten. Die meisten setzen auf CSV-Export, den du dann manuell in die Steuersoftware importierst – das ist fehleranfällig.
Manche Neobroker bieten API-Anbindungen an, aber nicht zu allen Steuerprogrammen. Mein Tipp: Schau dir die einzelnen Anbieter des Altersvorsorgedepots 2027 genauer an, wie die ihre Schnittstellen gestalten. Und sprich deinen Steuerberater früh ab – der kennt oft konkrete Lösungen, die in der Praxis funktionieren, bevor du da Energie reinfristest. Das erspart dir später Ärger.
Gute Frage. Ich versuche überall, die Zeit zu sparen – auch bei sowas. Was ich gelernt hab: Die meisten gängigen Steuerprogramme haben eher eine Schnittstelle zu den großen Fintech-Playern als zu kleinen Apps. Mein Rat wäre, beim Anbieter-Vergleich konkret danach zu fragen, wie die Integration mit deiner Steuersoftware läuft. Ob die da wirklich automatisch synct oder ob du doch manuell rummachen musst. Das ist ein echtes Auswahlkriterium für mich.