Liebe Community,
ich stehe kurz davor, mit meinem Neustart in die private Altersvorsorge zu gehen – ab Januar 2027 mit dem neuen Altersvorsorgedepot für mich und meine beiden Kinder. Das klingt erstmal toll, aber ehrlich gesagt mache ich mir Gedanken über die Steuererklärung.
Bei der Grundzulage und den Kinderzulagen wird es ja schnell komplex: Ich muss dokumentieren, was förderbar ist, welche Erträge nachgelagert besteuert werden, und am Ende muss das alles für meine Steuererklärung zusammenpassen. Mit zwei Kindern sind das potenziell drei Depots, und wenn ich dann noch manuell jede Position nachhalten muss...
Gibt es da Apps, die das Steuerreporting wirklich automatisieren können? Oder muss ich mich damit abfinden, dass ich das selbst organisieren muss? Wie macht ihr das – vor allem mit mehreren Depots und Zulagen im Blick?
Danke für eure Erfahrungen!
Aus meiner Sicht würde ich da nicht zu viel auf die App-Automatisierung setzen – das ist ehrlich noch nicht reif für sowas. Ich selbst nutze seit Jahren ein bestehendes Depot mit ETFs und halte die Steuern komplett selbst im Blick, über ein einfaches Tracking-Tool mit manuellen Eingaben. Für das neue AVD 2027 werde ich das parallel laufen lassen, dann habe ich die volle Kontrolle über den Zulagefluss und kann das einfach in die Steuererklärung übernehmen. Nicht sexy, aber zuverlässig – speziell bei Zulagen würde ich nicht blind auf eine App vertrauen.