Hi zusammen,
ich bereite mich schon mal auf 2027 vor und schaue mir verschiedene Tracking-Apps an. Das Problem ist folgendes: Meine Frau versteht überhaupt nichts von Finanzen, aber wir sollen ja zusammen fürs Alter vorsorgen. Sie macht sich nur Sorgen, wenn sie komplizierte Zahlen und Prozente sieht.
Kennt jemand eine App oder einen Weg, wie man die Aufteilung zwischen Aktien, Anleihen und Co. so visualisieren kann, dass auch Laien verstehen was läuft? Am liebsten wären mir so Tortengrafiken oder andere einfache Darstellungen. Bei unserer aktuellen DKB-App sieht sie nur Zahlen und wird nervös wenn mal was rot ist.
Wird bei den neuen Altersvorsorgedepots eigentlich auch so eine einfache Darstellung dabei sein? Oder muss man sich da selbst was zusammenbasteln? Wäre schön wenn wir beide auf dem gleichen Stand sind, ohne dass ich jedes Mal alles erklären muss.
Vor allem jetzt im Sommer haben wir mehr Zeit uns damit zu beschäftigen, bevor das neue Jahr kommt.
Oh das Thema ist bei uns auch relevant! Ich bin zwar Freiberuflerin und kenne mich einigermaßen aus, aber mein Freund ist kompletter Finanz-Neuling.
Was gut funktioniert: Screenshots aus der App machen und dann gemeinsam durchgehen. So kann er Fragen stellen ohne dass er sich dumm fühlt. Außerdem haben wir uns angewöhnt, dass ich ihm einmal im Monat zeige wie sich die Verteilung entwickelt hat - nicht täglich, sonst wird er nur nervös.
Für die Darstellung finde ich die Balkendiagramme manchmal sogar besser als Kreise. Da sieht man Veränderungen deutlicher.
Hey A.Bergmann! Das Problem kenn ich gut - bei mir war's genauso. Hab damals bei der DKB-Diskussion schon mal geschrieben, dass die Apps oft zu technisch sind.
Ich nutze momentan Parqet - die haben super einfache Kreisdiagramme. Da sieht meine Freundin sofort: 70% Aktien = große grüne Scheibe, 20% Anleihen = kleinere blaue Scheibe, 10% Gold = winziger gelber Punkt. Null Prozente oder komplizierte Namen, einfach nur Farben und Größen.
Bei den neuen Depots wird's sicher auch sowas geben müssen - die Anbieter haben ja gemerkt dass viele Leute abspringen wenn die UI zu komplex ist. Bis dahin: Parqet oder auch Tresor One haben beide sehr intuitive Visualisierungen.
Vergiss die ganzen fancy Apps erstmal. Das wichtigste ist, dass ihr beide versteht WAS ihr warum kauft, nicht nur WIE es dargestellt wird.
Setz dich mit deiner Frau zusammen und erklärt ihr erstmal die Basics: Warum überhaupt Aktien, warum Anleihen, was bedeutet Diversifikation. Dann kann sie auch die Visualisierungen einordnen. Eine bunte Tortengrafik hilft nicht wenn sie nicht versteht was die Stücke bedeuten.
Und mal ehrlich - wenn sie bei roten Zahlen nervös wird, dann habt ihr ein größeres Problem als die App-Auswahl. Da müsst ihr an der Risikotoleranz arbeiten, nicht an der Darstellung.