Hallo zusammen,
als Finanzberater bekomme ich regelmäßig Fragen zur Förderung des neuen Altersvorsorgedepots gestellt. Dabei merke ich, dass viele meiner Kunden unsicher sind, wer tatsächlich die Grundzulage bekommt und ob es da Ausnahmen oder versteckte Bedingungen gibt.
Ich selbst bin seit 15 Jahren in der Beratung tätig und habe mich intensiv mit den Reformdetails auseinandergesetzt. Trotzdem finde ich, dass die öffentlichen Informationen zur Förderung oft zu allgemein gehalten sind. Deshalb meine konkrete Frage an das Forum:
Welche Personengruppen sind tatsächlich förderberechtigt? Gibt es Einkommensgrenzen? Und vor allem: Unterscheidet sich das von den bisherigen Riester-Voraussetzungen oder ist es deutlich breiter angelegt? Ich möchte meinen Kunden verlässliche Informationen geben und keine falschen Erwartungen wecken.
Wer hat da fundierte Infos oder längst recherchiert?
Gute Frage, Markus. Aus meiner Erfahrung als Privatanleger verfolge ich das Thema ja schon länger. Soweit ich das verstanden habe, soll die Förderung beim neuen Depot tatsächlich breiter ausfallen als bei Riester. Besonders interessant finde ich, dass auch Selbstständige teilweise rein sollen – das war bei Riester ja deutlich restriktiver. Beim praktischen Aufbau einer sinnvollen ETF-Mischung innerhalb des Depots macht es natürlich einen großen Unterschied, ob ich z.B. 500 Euro Zulagen p.a. sicher einkalkulieren kann oder ob da Unsicherheit herrscht. Hast du da schon konkrete Zahlen für deine Beratungspraxis?