Hallo zusammen,
ich nutze sowohl Trade Republic als auch Scalable Capital für meine ETF-Sparpläne und bin eigentlich ganz zufrieden mit den Apps. Jetzt hab ich aber das Problem, dass ich auch noch zwei private Rentenversicherungen laufen habe (eine alte von der Allianz und eine neuere von der ERGO) und würde gerne alles zusammen im Blick behalten.
Kann ich die irgendwie in TR oder Scalable mit reinbringen? Ich find da nichts in den Apps. Oder brauche ich dafür separate Tools? Portfolio Performance hab ich mir mal angeschaut, aber das ist mir ehrlich gesagt zu kompliziert.
Gerade jetzt wo ich meine Finanzplanung für die zweite Jahreshälfte mache (nach dem langen Winter will ich endlich mal wieder Ordnung in die Unterlagen bringen), wäre es super wenn ich alles an einem Ort sehen könnte. Kennt jemand eine einfache Lösung?
Viele Grüße
Markus
Hi Markus,
leider nein, das geht nicht direkt in den Apps. Weder TR noch Scalable können externe Versicherungsprodukte automatisch einbinden. Das liegt daran, dass die Versicherer ihre Daten nicht über die üblichen Schnittstellen bereitstellen.
Ich hatte bei Scalable schon mal nachgefragt wegen zusätzlicher Features, aber die konzentrieren sich hauptsächlich auf Wertpapiere.
Für ein Gesamt-Portfolio würde ich dir tatsächlich Portfolio Performance empfehlen, auch wenn es am Anfang etwas überwältigend wirkt. Die Rentenversicherungen kannst du dort manuell als "Konto" anlegen und die Werte regelmäßig updaten. Gibt auch gute YouTube-Tutorials dazu.
Alternativ: Einfach Excel/Google Sheets mit den wichtigsten Kennzahlen. Manchmal ist simple die beste Lösung.
Portfolio Performance ist schon der Goldstandard, aber verstehe dass es erstmal abschreckt.
Ich nutze seit Jahren eine einfache Excel-Tabelle wo ich quartalsweise alle Positionen eintrage. Die Jahresberichte der Versicherungen kommen ja eh automatisch, da trag ich dann die aktuellen Rückkaufswerte ein.
Für die ETFs hole ich mir die Werte aus den Apps. Dauert 10 Minuten alle drei Monate und ich hab trotzdem den Überblick. Bei den Rentenversicherungen ändert sich ja auch nicht so viel von Monat zu Monat.
MoneyMoney kann das teilweise, wenn du einen Mac hast. Aber ehrlich gesagt: Die meisten Tools sind für sowas nicht gemacht.
Ich würd dir raten, erstmal zu überlegen ob du die Rentenversicherungen überhaupt noch brauchst. Die haben oft hohe Kosten und wenig Flexibilität. Vielleicht wäre ein Wechsel ins Altersvorsorgedepot 2027 sinnvoller? Da hast du bessere Konditionen und kannst alles schön in einer App verfolgen.