Hallo zusammen,

ich beschäftige mich seit ein paar Wochen mit dem Altersvorsorgedepot 2027 und versuche gerade, für den Start im Januar nicht unnötig Zeit zu verlieren. Da wir jetzt im September sind, würde ich gern wissen, welche Unterlagen man für die Depoteröffnung wirklich braucht und was eher erst später im Antrag relevant wird.

Mir geht es vor allem darum, nichts doppelt oder falsch vorzubereiten. Ich lese immer wieder von Identitätsnachweis, Steuerdaten, Sozialversicherungsnummer, Kontoverbindung und je nach Anbieter noch weiteren Nachweisen. Aber was davon ist bei der Eröffnung tatsächlich Pflicht und was kommt erst bei der Förderung oder beim Zulagenantrag dazu?

Ich bin Pensionär und schaue natürlich besonders auf die Grundzulage und darauf, wie die spätere nachgelagerte Besteuerung sauber dokumentiert wird. Gerade deshalb möchte ich die Unterlagen lieber ordentlich zusammenstellen, als im Januar dann mit fehlenden Angaben dazustehen.

Falls jemand schon eine gute Übersicht hat: Was sollte man jetzt im Herbst realistisch bereitlegen, damit die Eröffnung ab 2027 möglichst reibungslos läuft?