Hallo zusammen,

ich beschäftige mich seit meiner Rente intensiv mit dem neuen Gefördertes Altersvorsorgedepot 2027 und helfe auch Bekannten bei der Antragstellung. Dabei fällt mir auf, dass immer wieder ähnliche Fehler gemacht werden, die dann zu Verzögerungen oder sogar Ablehnungen führen.

Bei der Hitze hier im Büro kam mir die Idee, eine Art Checkliste zu erstellen. Denn gerade jetzt im Sommer, wo viele ihre Finanzen vor dem Urlaub ordnen wollen, häufen sich die Anfragen.

Aus meiner Erfahrung sind die häufigsten Probleme:
- Unvollständige Unterlagen (besonders bei der Einkommensnachweisen)
- Falsche Angaben zur bestehenden Altersvorsorge
- Übersehen von Fristen bei der Grundzulage
- Verwechslung der ETF-Kategorien

Was sind eure Erfahrungen? Welche Fallen sind euch begegnet oder wo habt ihr selbst Fehler gemacht? Ich würde gerne eine umfassende Liste zusammenstellen, die anderen helfen kann.

Besonders interessiert mich auch, ob sich durch die neue Gesetzgebung 2027 zusätzliche Tücken ergeben haben.

Danke für eure Tipps!
Wolfgang