Moin zusammen, ich bin Marco und arbeite im Finanzsektor – deshalb will ich die Sache mit dem neuen Altersvorsorgedepot 2027 ordentlich angehen und keine Zeit verschwenden.
Meine Frage: Welche Dokumente und Unterlagen sollte ich bereits jetzt im August zusammentragen, damit ich im Januar 2027 sofort loslegen kann, ohne nervige Verzögerungen zu haben? Ich habe gelesen, dass es Unterschiede gibt zwischen Angestellten und Selbständigen, und auch die Förderanträge brauchen ja bestimmte Nachweise.
Mich interessiert besonders: Wo hole ich mir Nachweise über Beitragspflicht als Angestellter? Brauche ich Unterlagen von meinem Arbeitgeber? Und welche Steuerbescheinigungen oder Kontoauszüge könnte der Anbieter später fordern – sollte ich die schon mal zusammensuchen, um die Steueroptimierung später flüssig gestalten zu können?
Vielleicht gibt es auch Leute hier, die bei ihrer Bank oder bei einem Online-Broker schon konkrete Checklisten bekommen haben – würde mich freuen, von euren Erfahrungen zu hören.
Das ist eine smart Frage. Ich hab mir angesehen, wie die Riester-Reform die Antragstellung verändert hat, und beim AVD wird es ähnlich laufen: Du brauchst Identitätsnachweis, aktuelle Adresse, Kontoverbindung – und ganz wichtig für die Förderung ein aktuelles Einkommensattest oder deine letzten zwei Lohnsteuerbescheinigungen. Manche Broker wollen auch eine Selbstauskunft zur Beitragspflicht. Mein Tipp: Fang jetzt schon an, deine Unterlagen digital zu sammeln, gerne in einem Ordner – das spart dir beim Launch echte Zeit und reduziert Missverständnisse beim Antrag.