Hallo zusammen,
ice bin gerade dabei, mein bestehendes ETF-Depot von meinem bisherigen Broker zu einem anderen zu transferieren – nicht zuletzt wegen besserer Konditionen für 2027. Bei der Vorbereitung auf das neue Altersvorsorgedepot möchte ich aber nichts falsch machen.
Meine Fragen:
1. Beim Depotübertrag – bleiben meine bisherigen Kaufpreise und Verluste erhalten? Ich habe ein paar ETFs, die aktuell im Minus sind, und ich frage mich, ob diese Buchverluste beim Transfer relevant werden.
2. Gibt es Fristen oder Besonderheiten, die ich beachten sollte, bevor 2027 startet? Sollte ich das lieber bis Januar machen oder schon diesen Sommer aktiv werden?
3. Welche Gebühren fallen beim Übertrag an – kann ich die irgendwie minimieren?
4. Ändert sich etwas bei der Förderung, wenn ich jetzt noch wechsele, bevor das offizielle Depot startet?
Ich möchte das alles sauber machen und keine Folgekosten riskieren. Erfahrungen und konkrete Tipps sind willkommen!
Kurze Erfahrung von mir: Habe vor einem Jahr einen Übertrag gemacht, die Positionen waren alle korrekt rübergekommen und die Broker-Software hat alles dokumentiert. Bei der TER der neuen ETFs solltest du aber nochmal checken – oft ist das einer der Hauptgründe für nen Wechsel, und das kann sich langfristig erheblich auswirken. Ich hab damals auch bei dem Thread zu TER vs. Effektivkosten mitdiskutiert – könnte für dich relevant sein.
Mich würde da vor allem interessieren: Wenn ich mein Depot jetzt noch wechsle – und dann 2027 ins neue Altersvorsorgedepot gehe – kann ich da einfach alle ETFs reinnehmen, die ich bis dahin gekauft hab? Oder sind nur bestimmte ETF-Typen im neuen Depot förderbar? Ich will nicht, dass mir hinterher was wegfällt oder plötzlich nicht mehr anerkannt wird bei der Förderung.