Hallo zusammen,
ich plane gerade alles durch, was ich bis zum Start im Januar 2027 erledigen muss – nutze die ruhigere Sommerzeit dafür, um mich vorzubereiten, bevor der Urlaubsstress losgeht.
Eine Sache beschäftigt mich dabei konkret: Wie läuft eigentlich die Beantragung der staatlichen Förderung beim neuen Altersvorsorgedepot ab? Ich meine damit die Zulage, die man vom Staat bekommt. Muss ich die aktiv beantragen oder passiert das automatisch über den Anbieter? Und falls ich selbst aktiv werden muss: Welche Unterlagen oder Nachweise brauche ich dafür?
Bei der alten Riester-Rente gab es ja diesen Dauerzulageantrag, den man einmalig gestellt hat und der dann automatisch jedes Jahr galt. Läuft das beim neuen Depot ähnlich? Oder muss man jährlich neu beantragen?
Außerdem frage ich mich, ob der Anbieter das direkt mit der Zentralen Zulagenstelle für Altersvermögen (ZfA) abwickelt, oder ob man da selbst aktiv werden muss. Steueridentifikationsnummer reicht dann wohl nicht allein, oder?
Falls jemand hier schon tiefer in den Gesetzestexten oder Informationen der Anbieter gegraben hat, wäre ich für eine Zusammenfassung sehr dankbar. Ich finde das online noch nicht wirklich klar dargestellt.
Gruß, Depot-Pro28
Das Prinzip ist dem Riester-Dauerzulageantrag tatsächlich recht ähnlich geblieben. Der Anbieter leitet die Zulage über die ZfA ab – du musst dem Anbieter einmalig eine Vollmacht erteilen, den Antrag in deinem Namen jährlich automatisch zu stellen. Das läuft also nicht komplett ohne dein Zutun, aber du musst auch nicht jedes Jahr selbst aktiv werden, solange sich nichts ändert.
Was du in jedem Fall parat haben solltest: Steuer-ID, natürlich deine persönlichen Stammdaten und – falls zutreffend – Angaben zu Kindern für die Kinderzulage. Wenn sich Lebensumstände ändern (Heirat, Kinder, Arbeitgeberwechsel), muss der Anbieter informiert werden, damit die Zulage korrekt berechnet wird.
Ich hab mich mit dem Thema schon etwas beschäftigt, auch im Zusammenhang mit der Frage, welche Anbieter da gut aufgestellt sind – dazu hatte ich übrigens auch was im Thread Finvesto und DKB starten mit Altersvorsorgedepot - wie läuft das bei euch? geschrieben. Gerade bei der Zulageabwicklung dürfte es Unterschiede zwischen den Anbietern geben, wie reibungslos das in der Praxis klappt. Bis zum offiziellen Start wird da aber sicher noch mehr Klarheit kommen.