Hi zusammen, ich bin Jan (Anfang 30) und möchte ab Januar 2027 endlich systematisch fürs Alter vorsorgen. Das neue Gefördertes Altersvorsorgedepot klingt für mich nach der richtigen Lösung – vor allem, weil ich gerne auch in Immobilien-ETFs investieren will und nicht nur in Standard-Aktien-ETFs.
Jetzt sitze ich aber im August und fange an, mich vorzubereiten. Meine erste konkrete Frage: Welche Unterlagen muss ich tatsächlich zusammensammeln, um das Depot 2027 zu eröffnen? Ich arbeite angestellt, habe aber noch nicht mit dem neuen System beschäftigt. Brauche ich einen Steuerberater für die Antragstellung oder geht das auch selbst?
Und noch wichtiger: Gibt es schon Tipps, worauf ich beim Anbietervergleich achten sollte – gerade wenn ich gezielt in Immobilien-ETFs will? Kann ich da schon im Sommer anfangen, mich schlau zu machen, oder muss ich bis zum Start warten?
Wäre dankbar für konkrete Hinweise von euch!
Wichtig für dich: Schau genau hin, ob die Immobilien-ETFs die du magst, tatsächlich im AltZertG als zertifizierte Altersvorsorgeprodukte aufgelistet werden. Das ist die Voraussetzung dafür, dass die Förderung überhaupt greift. Nicht jeder Immobilien-ETF schafft das – manche erfüllen die strengen Anforderungen nicht. Die Zertifizierungslisten kommen erst Ende 2026, aber du kannst schon Anfragen bei den Anbietern stellen, welche Produkte sie zertifizieren lassen werden. Das ist eine gute Recherche-Aufgabe für den Sommer.