Hallo zusammen, ich bin gerade mit meinem Studium fertig und fange jetzt richtig im Beruf an. Für die Altersvorsorge möchte ich auf klassische Versicherungsprodukte setzen – da kenne ich mich besser aus als bei ETFs und mag die Garantien.
Meine Frage: Wenn ich ab Januar 2027 mit einer Lebensversicherung oder fondsgebundenen Police ins neue Altersvorsorgedepot starten will – welche Unterlagen brauche ich konkret? Muss ich ein bestehendes Papier mitbringen oder mache ich komplett neu auf?
Ich habe noch keine Police und möchte direkt beim Anbieter starten. Reicht mein Personalausweis, oder brauche ich Gehaltsabrechnungen, Steuererklärungen, Kontodaten? Gibt es unterschiedliche Anforderungen je nachdem, ob ich über einen Vermittler oder direkt beim Versicherer gehe?
Wäre dankbar für konkrete Tipps von euch, besonders wie das mit den neuen Produktregeln 2027 zusammenhängt.
Viele Grüße,
Sarah
Hey Sarah! Mit einer Police startest du theoretisch einfacher als mit ETFs – aber die Underlagen sind echt ähnlich. Du brauchst auf jeden Fall deinen Pass/Ausweis, aktuelle Gehaltsabrechnung (zeigt dein Einkommen) und sehr wahrscheinlich IBAN für die Dauerbeattragseinrichtung. Manche Anbieter fragen auch nach deiner Steuernummer, besonders wenn's um die Förderung geht. Schau dir die Websites der großen Versicherer schon mal an – die haben meist Checklisten online. Freue mich auf deine Erfahrungsberichte! 💪
Hallo Sarah, wunderbar, dass du so früh anfängst! Für deine Enkel oder später für Kinder wird das eine solide Basis. Bei der Dokumentation musst du eigentlich nur mitbringen: Ausweis, aktuelle Lohnabrechnung und IBAN. Das wars. Wenn du später ein Kind bekommst, dann wird es interessant mit der Kinderzulage – da musst du dann mehr Papiere einreichen. Aber jetzt für den Anfang? Minimal. Mach dich entspannt ran!
Sarah, guter Gedanke, frühzeitig zu starten. Bei klassischen Versicherungen ist es meist sehr unkompliziert: Du brauchst das Basis-Paket (ID, IBAN, Einkommen) und dann kann die Police sofort abgeschlossen werden. Wichtig ist nur: Achte drauf, dass der Versicherer auch wirklich ab 2027 die neue Förderstruktur umsetzt – nicht alle sind da gleich schnell. Hast du dich schon für einen Anbieter interessiert, oder fragst du noch grundsätzlich?
Kurze Antwort: Perso, IBAN, letzte Gehaltsabrechnung. Dann bist du dabei. Der Rest ist Formkram, den der Anbieter bei Bedarf anfordert.